Мани-Менеджмент на Рынке Форекс: 5 Основных Правил

Успешная работа на Форексе требует большого терпения, правильного обучения и умения быстро адаптироваться в меняющимся реалиям рынка. Управление капиталом – один из навыков, который можно приобрести, развить и использовать для собственной выгоды.

Мани-менеджмент (от английского «money management») – это система планирования и управления рисками, которая позволяет видеть каждую сделку в общей перспективе. Умение долго и стабильно зарабатывать на Форексе требует дисциплины и прекрасных знаний в области управления капиталом. Правила мани-менеджмента отличаются для новичков и профессионалов. Есть общие моменты, но для опытных трейдеров каждый пункт распадается на много мелких нюансов. Для начала стоит уяснить себе 5 базовых принципов управления капиталом.

1. Будьте Реалистичными

Пока идет освоение теории и навыков торговли, лучше пользоваться форекс демо счетом. Потребуется немало проб и ошибок, чтобы нащупать свой путь к успеху. Опробуйте правила на нем, прежде чем торговать с использованием реальных денег.

Главная ошибка новичков – агрессивная торговля, которая строится на ложных ожиданиях от рынка, на неверных представлениях о нем. У начинающих трейдеров потери неизбежны, как и у опытных торговцев. И они пытаются наверстать их, отчаянно открывая позиции или увеличивая размер ставок. Придерживайтесь консервативных планов, рискуйте малыми порциями денег с депозита. Многие трейдеры и через 20 лет после начала работы действуют именно так.

2. Выразите Риски в Цифрах

Ставки должны соответствовать определенным финансовым критериям.

• Чем скромнее размер депозита, тем меньше должна быть каждая ставка, тем осторожнее надо открывать позиции.
• Новичкам рекомендуется делать ставки в размере 1-2% от депозита.
• При малом депозите нельзя использовать систему компенсации убытков. Она выражается в удвоении ставки в случае потери. Делается это для попытки восстановить баланс. В этой ситуации рекомендуется уходить с платформы и делать перерыв, если было истрачено около 40% депозита. Если ставки делаются из расчета 1% от депозита и удваиваются, то выход с биржи надо делать после 5 подряд неудачных ставок. При лимите в 2% стоит брать перерыв после 3 неудачных ставок.

Ставки более 5% суммы депозита – это признак агрессивной торговли. Она очень рискованна и не должна использоваться на первых порах.

3. Оцените Собственные Риски

В случае торговли бинарными опционами ставка теряется полностью, если прогноз неверный. А заработок составляет 10-90% от ставки. Это означает, что количество прибыльных ставок должно быть выше числа убыточных.

Как оценить свои риски? Сделать это придется в несколько шагов.

• Для простоты возьмите активы, по которым заработок составляет 80% и больше.
• На демо-счете малыми порциями сделайте несколько десятков ставок в рамках своей торговой стратегии.
• Посчитайте число прибыльных ставок.

Если получается делать более 60% прибыльных ставок на активах с прибылью в 80%, вы сможете зарабатывать деньги на Форексе. Пока число прибыльных сделок меньше, не стоит переходить на реальный счет.

4. Измеряйте Эффективность Торговли в Перспективе

Первые неудачи не должны расстраивать, равно как и первые победы.

• Подводите баланс ежедневно, еженедельно и ежемесячно. Смотрите на общий уровень заработка, не слишком придавая значения отдельным дням.
• Если после 3-4 неудачных ставок размер депозита пошел вниз, вовремя остановитесь, сделайте перерыв. Лучше продолжить позднее. Естественная психологическая реакция на потери денег – желание восстановить баланс. Но если несколько неудач подряд показали, что вы не понимаете развитие тренда в конкретный момент, пора отдохнуть, чтобы вернуться тогда, когда сделать это будет проще.

Рынок изменчив, так что надо убедиться в том, что у вас получается зарабатывать на нем в различные периоды и в неодинаковых обстоятельствах.

5. Подберите Себе Удачную Торговую Стратегию

Формально выбор торговой стратегии и управление капиталом считаются разными частями работы с рынком Форекса. Но в реальности они должны быть взаимосвязаны.

Все трейдеры делятся на два типа.

• Спринтеры.
• Марафонцы.

Спринтерам подходят стратегии, позволяющие с вероятностью в 60-70% получать прибыль на очень коротких сделках. Они умудряются активно зарабатывать на двухминутных позициях, используя индикатор «Волны Болинджера». Такие трейдеры почти полностью игнорируют новостной фон, они действуют на базе технического анализа.

Марафонцы эффективнее работают с более долгими позициями, потому что умеют определять, куда идет тренд и какой будет цена через 15-30 минут или через час. Они следят за всеми новостями и делают ставки редко, но метко.

Создание системы управления капиталом – обязательный шаг, если хочется заработать денег на Форексе, а не просто поиграть с ним, как в казино. Пренебрежение принципами и закономерности работы этой индустрии приводит к необоснованным рискам и потерям. Индустрия обмена валют является волатильной, нестабильной, рискованной. Нельзя выходить на этот рынок, не имея своей собственной системы мани-менеджмента.